金融,西门子另一张名片

财资一家mp 浏览次数: 2016-11-30 19:02

点击上方财资一家,阅读财资行业最新干货 编者按 西门子的金融业务与传统工业制造业务比肩,日渐成为西门子的“正业”之一, 以产融结合带动集团整体战略和'...

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编者按

西门子的金融业务与传统工业制造业务比肩,日渐成为西门子的“正业”之一, 以产融结合带动集团整体战略和投资策略的实施。

说起传统制造企业涉足金融的榜样,莫过于西门子和GE,这两家企业作为德国工业和美国工业的名片,其金融业务是它们的另外一张名片。但是,它们在金融上的道路选择却截然相反,GE在2015年宣布要出售金融业务,专注工业制造,而西门子的金融业务日渐成为西门子的“正业”之一。

19年前,西门子集团成立了西门子金融服务公司(SFS),将集团财务部政策制定与指导以外的职能划归到西门子金融服务公司,让西门子金融服务公司踏实做金融实务业务。

西门子金融服务公司不仅作为西门子集团的“内部银行”,向西门子公司全体成员单位提供现金流收集与分散、资金风险管理、技术性财务支援为主的技术性财务(金融市场型产品),还承担着为西门子所有成员企业提供专业化、全方位的金融咨询服务、金融财务支持等。

在管理架构上,西门子金融服务公司由集团CFO直接领导和负责,其业务架构如图,这种模式实现了西门子的专业优势,使得西门子金融服务公司提供全方位的金融服务。

由于各国的金融监管差异,西门子金融服务公司在各国存在的形式不一样,有的是财务公司,有的是金融服务公司,在德国是西门子银行。目前,在中国,西门子以西门子财务租赁有限公司为主体作为唯一市场融资平台,提供的金融服务业务已有了四大块:司库、创业投资、融资服务和项目融资。

创业投资主要以西门子创业中国为主,2013年,西门子成立人民币风险投资实体基金。司库是西门子的“内部银行”,负责内部资金管理,融资服务以西门子财务租赁有限公司为主,而项目融资几乎不对外公开。

西门子金融服务公司依托独一无二的风控能力、技术专长和可靠的资金来源,以及其在产业链中的核心地位优势,在中国,推出了针对性的融资租赁解决方案,使企业提高生产力,并使更多的设备厂商得到有利于销售和投资的定制化融资服务,业务覆盖西门子生产的医疗仪器、工业设施、楼宇设备、发电和天然气相关设备,以及机床、制造业、建筑机械和交通等领域的第三方设备。

西门子财务租赁公司的生意逻辑是什么?

西门子财务租赁有限公司做熟客生意,即西门子的很多客户资源都是来自西门子四大业务的客户,卖设备的同时推销融资服务。当企业遇到现金流紧张的情况时,银行的专业融资服务自然是一个选择。

但是,西门子的优势在于,它对企业的经营情况非常了解,也正是因为其对企业的了解,使得其能够为企业设计灵活的还款方案,令客户按时还钱的同时,资金链不至于太紧张。

而且,金融危机以来,中国经济放缓,中小企业从银行得到融资支持变得愈加困难。此外,为了实现业务的多元化及分散市场风险,西门子财务租赁公司也越来越看重非西门子业务。

由此可以看出,西门子的金融生态布局逻辑,其金融服务公司从“司库型”财务部门转变为“全能型”的综合金融运营实体,以产融结合带动集团整体战略和投资策略的实施,为所属集团的主业提供有力的金融支持,并与集团共同发展。

本文来自《财资中国|财富风尚》杂志2016年11月刊,文/陈莉。关注财资一家,点击底部订阅菜单,在线订阅杂志。

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