投资分析省时法

外汇华尔街mp 浏览次数: 2016-12-02 13:02

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资源→新手入门|金融科普|高手进阶|防骗警示

文:Anson Sir

上回谈到消耗性分析的种种坏处,而应对方法其实有很多,笔者今次分享一下简化投资分析的好方法。

1. 认清「投资」本质

投资终极目的是为财务自由,我们希望在这多变的世界拿到自己想要的回报,从而累积及增值资产,达到每年收到的股息或租金等被动式收入去养活自己,以金钱换时间,不再为钱工作。

在这前提下,我们的终极目标是投资而不是投机炒卖,但如果我们本金不高,便要以投机来增大回报,但不可把投机这个前期手段养成终身习惯。以往也有很多英雄式的大资本家,一见机会便「无论如何去尽佢」,赚到过亿身家后又宣告破产,就是把投机与投资混淆了,分清两者对理财投资布局非常重要。

要重视定期现金流

投资要重视定期现金流,但凡没有现金流的,都尽量不要摆在这范畴内。例如黄金不会生钱,所以不是投资工具,最多是对冲货币风险的工具,但金价近年波幅太大,黄金反变成风险来源,但因其价格上落大,亦可以买升及买跌赚钱,只要找到高低位便可进行投机炒卖,是投机的好工具。

2. 投资与投机的分析方向

投资需要计算未来现金流,如:分析盈利能力、派息前景、租金回报走势等,但也包括一定的估价需要,始终都是需要用钱去买。例如投资债券时,我们要做的便是计算或分析孳息率走势、债价会否因市场风险大幅上落、发行人的偿债能力等……。只要债息收入是你所要求的,买入后便不用经常望来望去。投资要做「先苦后甜」的分析,清楚了解该投资本质后,便不用再劳神去看投资后的债价上落,除非是有结构性因素的改变。

投机目标是低买高卖,讲求时机,用时间去换金钱,你或许可以不去分析那只股票的价值,但一定要找出支持位、阻力位、上升动力、买入及散货时机等,除非是用计算机系统作自动分析,又或请真正实力派炒股高手代劳,否则,不要幻想随意投入资金便可刀仔锯大树。

分清方向及用对策略已可省去一半的分析时间,更不会错把投资分析放在投机炒卖,错把短炒股变长揸股。

3. 投机时间管理

投机及投资可以是由外至内,但亦要由内至外。即你要去因应市场(外)去调整自己的策略(内),但亦要由自己可花的时间、金钱及精神(内)去调整分析市场的方法及招式(外)。

情形有点像你读书考试,你为求及格以及拿取100分时完全不同的温习方法,要完美所需付出的努力,绝非线性上升,例如拿70分需要30小时,拿100分可是需要100小时来温习,那最后的30分需要多两倍时间去获得,我们在投机时要赚到尽可是同样情况,100%的回报,我们拿70%相对容易,最后那30%便困难得多。

70分定律免入歧途

投机因为是以时间去找出买卖时机,因而经常失控付出过多时间,所以,必须为自己设立70分定律去避免进入「分析无间道」。

4. 七大省时小秘诀

(1)省去分析消息的真假,因为大部分都是假,最后还是看市场演绎。

(2)不要投钱在会令自己时刻挂心的投资,因为人的精神是有限的。

(3)只投资自己输得起的钱,否则,你会付出自己付不起的精神去分析及确认。

(4)一到止蚀位必须立即止蚀,否则你会在否定过去决定与承认过错间不断内耗,同时放弃了其它投资机会。

(5)只投资自己可以认识的项目上,忘记那些声称只有回报却没有风险的假项目,亦要避开没有机率可作参考的投资。

(6)有用的投资分析系统请尽量使用,特别是能为你简化市场信息且形象化的系统,好的系统有如请了一个私人分析师为你服务。

(7)必须认真学习前辈或高手的投资方法,没有什么比得上吸收别人多年经验更有效,而关键是找一些真心分享的导师或前辈。

用以上的方法应能帮助大家省却不少时间,有效的投资分析才能助大家长线赚钱,不会中途力尽放弃。

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